RAFA,
le Robo d’Active Asset Allocation

Nous travaillons avec les groupes bancaires et assureurs pour accompagner les conseillers financiers dans la digitalisation de leur métier et les aider à répondre aux défis d’aujourd’hui (taux négatifs,  contraintes réglementaires, nouvelles offres d’épargne, élargissement de la clientèle, …).

Rafa solutions Rafa Robo Allocator For Advisors - Gestion par objectifs

Gestion par objectifs

Pour Active Asset Allocation, la meilleure manière de répondre aux besoins des épargnants est de connaître leurs objectifs et contraintes pour les aider à vérifier la faisabilité de leurs projets et mettre en place une allocation et une stratégie d’investissement individualisée. Voici la liste des objectifs que nous pouvons gérer de façon individualisée pour chaque client :

‣  Prévoir des revenus pour la retraite
‣  Financer les études de ses enfants
‣  Financer un projet d’acquisition
‣  Epargner en vue d’obtenir un patrimoine / rendement

A la différence d’autres acteurs, nous sommes capables d’agréger et d’arbitrer entre tous ces objectifs afin de proposer une allocation réellement individualisée.

Tous supports (ETF, OPCVM, SCPI…)

Depuis 2010, nous travaillons avec des investisseurs institutionnels et avons développé une expertise dans l’allocation d’actifs sur tout type de supports. RAFA intègre les supports qui sont les vôtres : ETF, OPCVM, SCPI, Structurés …

Notre travail d’allocataire est d’optimiser l’offre que le conseiller ou le gérant souhaite bâtir pour son client.

solutions Rafa Robo Allocator For Advisors - more than just ETFs

Approche d’allocation

Approche « in-house », brevetée, basée sur la préservation du capital. Plus d’un milliard d’euros conseillés avec des track-records à partir de 2010.

Capacité à faire des moteurs d’allocations individualisés pour chaque épargnant :

1 client = 1 allocation.

Modèles calibrés dans un environnement stochastique, afin d’être sûrs d’avoir une réponse adaptée aux situations de marchés les plus compliquées.

Contrôle explicite du risque de perte maximale à un niveau prédéfini.

Intégration des vues des conseillers / gérants

Dans une approche de réseaux de distribution, il y a souvent une histoire de gestion à raconter aux clients. Ces vues, souvent macro-économiques, doivent donc forcément être intégrées à la gestion proposée aux clients.

Nos modèles sont les seuls permettant cette intégration : ils seront modifiés par une notation de la part du gérant pour chaque classe d’actif, tout en préservant le budget de risque défini.

RAFA Business Model

Business model

B2B2B2C : notre client est l’institutionnel, pas le conseiller ni le client final.

Plateforme composée de plusieurs modules.

GRATUIT pour la distribution

  • Outil d’aide à la vente – pour le conseiller
  • Profiling avec simulateur pour déterminer le niveau de risque et les meilleurs paramètres du projet d’épargne
  • Suivi et pilotage du projet – pour l’épargnant
  • Comparateur Fonds Euros versus avec UC

FACTURE à l’institutionnel

  • Allocation d’Actifs

Customisation avec notre équipe digitale.
Accompagnement global des experts d’Active Asset Allocation
Formation à travers des workshops et cas pratiques.

Track Record de la gestion

Nous suivons un profil prudent des rendements, risques, perte maximale, CALMAR ratio et la volatilité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

0%
Rendement annualisé
0%
Maximum Drawdown